Planificare financiară pentru o pensie sigură
La AdvisoryEvolve, fiecare strategie de pensionare este construită exclusiv în interesul dumneavoastră — fără conflicte de comisioane, fără produse impuse.
Solicitați o consultație gratuităMulți consultanți financiari sunt remunerați prin comisioane legate de produsele pe care le vând. La AdvisoryEvolve funcționăm diferit: suntem plătiți exclusiv de clienții noștri, nu de băncile sau fondurile de pensii cu care colaborăm. Aceasta înseamnă că recomandările noastre reflectă exclusiv situația și obiectivele dumneavoastră. Peste un deceniu de practică în Brașov ne-a convins că transparența totală față de client nu este o opțiune, ci fundamentul oricărei relații de consiliere serioase. Tonul cald auriu al biroului nostru de pe Str. Mureșenilor reflectă exact această filosofie: claritate, stabilitate și respect față de munca dumneavoastră de-o viață.
Fiecare plan pe care îl construim acoperă cei patru piloni esențiali pentru o pensionare fără surprize.
Analizăm veniturile actuale, cheltuielile proiectate și orizontul de timp pentru a stabili rata optimă de economisire lunară. Recomandăm instrumente — fonduri de pensii facultative Pilonul III, depozite structurate, titluri de stat — adaptate profilului dumneavoastră de risc.
Construim un flux de venit previzibil care să acopere cheltuielile esențiale și cele discreționare. Luăm în calcul pensia publică, sursele private și eventuala valorificare a activelor imobiliare, astfel încât să nu depindeți de un singur flux de încasări.
Asistăm clienții în structurarea patrimoniului astfel încât activele acumulate în timpul vieții active să fie transmise eficient familiei. Colaborăm cu notari și avocați specializați pentru a integra testamentul și donațiile în planul financiar global.
Planul de pensionare nu este un document static. Revizuim anual strategia împreună cu dumneavoastră, ajustând alocările în funcție de modificările legislative, evoluția pieței și schimbările din viața personală sau profesională.
„Am venit la AdvisoryEvolve în 2019 cu un dosar de pensionare complet dezorganizat — trei fonduri de pensii diferite deschise de angajatori succesivi și nicio strategie coerentă. În șase luni am consolidat totul și știam exact cât voi primi lunar după 60 de ani. Claritatea aia mi-a schimbat modul în care cheltuiesc banii azi.”
— Mădălina Voicu, Brașov
Rezervați o consultație de 45 de minute fără obligații. Discutăm situația actuală și identificăm cele mai urgente ajustări pe care le puteți face chiar acum.
Programați consultația gratuităBrașovul atrage an de an profesioniști din industrie, IT și turism, multe dintre ele categorii cu venituri variabile care fac planificarea pensiei mai complexă decât media națională. Experiența AdvisoryEvolve în lucrul cu freelanceri, antreprenori și angajați cu bonusuri semnificative ne-a permis să dezvoltăm metodologii adaptate acestor realități. Cunoaștem specificul fiscal românesc, modificările aduse Legii nr. 263/2010 și impactul inflației asupra puterii de cumpărare la pensionare. Biroul nostru, amenajat în tonuri de cărbune și aur cald, este conceput să inspire seninătate și concentrare — exact starea de spirit potrivită pentru decizii financiare importante.